[자금세탁방지 시리즈 ③][일상 속 금융 범죄 예방] 나도 모르게 자금세탁에 연루될 수 있다고요?

“그냥 아르바이트인 줄 알았어요. 그런데 경찰서에서 연락이 왔습니다.” – 우리가 자주 놓치는 자금세탁의 함정

 

 

“그냥 계좌만 잠깐 빌려줬는데, 제가 범죄자가 될 수도 있다고요?”
“용돈 버는 아르바이트인 줄 알았는데… 알고 보니 돈세탁이었어요.”

요즘 자금세탁은 생각보다 더 가까운 곳에서 일어나고 있습니다.
단순한 부탁, 혹은 아르바이트 모집 공고 하나가 범죄로 가는 입구가 될 수 있다는 사실, 알고 계셨나요?

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❓ 자금세탁이란 뭐죠?

자금세탁(Money Laundering)이란 범죄로 얻은 돈을 마치 합법적인 돈처럼 보이게 만드는 과정입니다.
예를 들어, 마X 판매나 보이스피싱으로 번 돈을 여러 계좌로 돌려 입출금하거나,
타인의 명의를 이용해 숨기고 나면 추적이 어려워져요.

 

그래서 자신의 이름을 빌려주는 행동만으로도 자금세탁에 연루될 수 있습니다.

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⚠️ 이런 상황, 위험합니다!

1. “잠깐 계좌 좀 빌려줘”

가끔 친한 친구, 지인, 혹은 온라인 커뮤니티에서
“내 계좌가 막혀서 그런데 네 걸로 돈 좀 받아줄 수 있어?” 같은 부탁을 받을 수 있어요.
하지만, 이건 전형적인 자금세탁 수법일 수 있습니다.

 

이 돈이 보이스피싱 피해자의 돈이라면?
당신은 모르는 사이에 범죄 공범이 될 수 있어요.

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2. “고수익 알바, 하루 10분만 일하세요!”

SNS나 문자, 구직 사이트에서 이런 문구 본 적 있으시죠?

💸 고수익 알바 모집
하루 10분만 시간 내면 수익 가능!
계좌로 돈 받고 간단히 송금만 하면 돼요~

 

이런 ‘단순 송금 대행 알바’는 대부분 자금세탁에 가담시키기 위한 수법입니다.
입금된 돈은 대부분 불법 도X, 마X, 보이스피싱 자금일 가능성이 크며,
이를 다시 송금한 순간 자금세탁 실행자가 되는 셈이죠.

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3. “용돈 벌게 해줄게” – 10대·20대 대상 꼬드김

학생이나 취업준비생을 노리는 메시지들도 많아요.

• “네 명의로 통장만 만들어줘”
• “계좌에 돈 좀 받고 다시 보내줘”

이렇게 통장을 넘기거나, 계좌를 빌려주는 순간
당신의 계좌는 '대포통장'으로 등록되고,
금융거래 제한, 신용 하락, 심지어 형사처벌까지 받을 수 있어요.

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🧭 어떻게 예방할 수 있을까요?

• 절대! 타인에게 계좌나 카드를 빌려주지 마세요
• 돈의 출처가 불분명한 송금은 즉시 의심하세요
• 단순 송금 업무, 리워드 알바는 무조건 피하세요
• 금융회사, 경찰, 가족과 의심 상황은 즉시 공유하세요

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📝 마무리하며

자금세탁은 영화 속 범죄조직 이야기만이 아닙니다.
우리 주변에서도 지인, 채팅방, 구인공고를 통해 조용히 스며드는 현실적인 위험입니다.

무심코 한 행동 하나로
당신의 금융 신뢰, 미래, 심지어 범죄 이력까지 생길 수 있습니다.

지금부터라도, “이게 혹시 자금세탁에 이용되는 건 아닐까?” 한 번만 의심해보세요.
그 한 번의 판단이 당신을 지키는 시작이 됩니다.

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